При возврате долга поможет уголовный кодекс

А.М. Заболотников, директор
ООО Агентство «Вятюрсервис»
ГК «ПроБизнесКонсалтинг»

В настоящее время в условиях непростой внешней экономической конъюнктуры, кризиса неплатежей контрагентов, многие предприниматели испытывают проблемы с оборотом денежных средств, в том числе по причинам недобросовестного поведения контрагентов, не исполняющих свои финансовые обязательства, ссылаясь при этом на кризис, хотя лично и обладающими достаточными средствами в отличие от своих предприятий.

Для нормального и тем более эффективного управления предприятием, жизненно необходимо максимально снизить риски, связанные с проблемой неплатежей.

Лицо, постоянно, временно либо по специальному полномочию выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в организации должника, либо тот, кто его контролирует (далее - руководитель должника, должник), не всегда ведут себя порядочно. Целенаправленно уклоняются и по надуманным основаниям отказываются от возврата долга, преднамеренно банкротят организацию, выводят активы. Мотивация действий должника понятна и предсказуема для грамотного юриста, оказывающего услуги по взысканию проблемных долгов.

Полагаю, что поиск действенных способов взыскания долгов с недобросовестных должников волнует многих предпринимателей.

Настоящая статья имеет целью обратить внимание кредиторов на один из способов, побуждающий руководителя должника исполнять свои обязательства, способствующий при необходимости получить доказательств наличия долга.

Уголовно-правовой способ и его преимущества перед гражданско-правовым

Его применение возможно, когда, руководителем должника совершаются преступления, ответственность за которые предусмотрена статьями 159 «Мошенничество», 160 «Присвоение или растрата», 165 «Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием», 177 «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности», 195 «Неправомерные действия при банкротстве», 196 «Преднамеренное банкротство», 197 «Фиктивное банкротство», 201 «Злоупотребление полномочиями», 204 «Коммерческий подкуп».

Не имя специальных познаний сложно правильно квалифицировать совершенные должником действия. А это обстоятельство имеет существенное значение. Поэтому, для пользы дела следует довериться профессионалам, способным правовыми способами, защитить Ваш бизнес от недобросовестных должников и вернуть Вам долги.

Преимущества

1. Заявление о преступлении и возбуждении уголовного дела по факту совершения преступления не оплачивается госпошлиной. Может быть сделано в письменной или устной форме. В нем должны содержаться данные, указывающие на признаки преступления, что является основанием для возбуждения уголовного дела в отношении руководителя должника.

Уголовное преследование осуществляется от имени государства, и оно бесплатно. Расходы на юристов, представляющих Ваши интересы в правоохранительных органах и в суде взыскиваются с виновной стороны.

2. Угроза наступления последствий от уголовного преследования и последующее наказание (неотвратимость наказания) создаст благоприятные условия для возврата долга и побудит должника для смягчения своей участи добровольно загладить причиненный ущерб. При наличии моральной ответственности за действия должника ущерб может быть возмещен иным лицом (родственники, друзья), заинтересованным в дальнейшей судьбе должника. Обострив ситуацию и создав для должника проблему, его мотивация на возврат долга увеличивается.

3. Сроки проверки сообщения о преступлении значительно меньше, чем сроки при судебном разбирательстве. Решение по сообщению о преступлении должно быть принято органом дознания, следователем в срок не позднее 3 суток со дня поступления сообщения. Чем позже будут приняты необходимые меры по взысканию, тем меньше шансов на успешное получение долга. Время работает на должника и против кредитора. Опасность для Вас в промедлении. По «горячим» следам получить изобличающие должника доказательства проще. Длительность гражданского и арбитражного процессов против кредитора.

4. Отсутствие достаточных письменных доказательств является основанием для суда, арбитражного суда отказать кредитору в удовлетворении его имущественных требований к должнику. И не исключено, что должник создал и реализовал схему, результатом которой является отсутствие у Вас доказательств, свидетельствующих о наличии долгового обязательства. В гражданском процессе, а особенно в арбитражном отдается предпочтение письменным доказательствам, они доминируют по отношению к другим доказательствам. Например, показаниями свидетелей. В уголовном же процессе к показаниям свидетелей относятся как к полноценным доказательствам, не уступающим по своей силе иным доказательствам, а вот письменные доказательства не всегда принимают за основу, пока не будет подтверждено, что письменное доказательство не вызывает сомнений в достоверности и подтверждается в том числе показаниям свидетелей.

В правоохранительных органах понимают, что участники мошеннических схем используют поддельные документы, фальсифицируют доказательства, создают формальный документооборот, не имеющий фактического основания, поэтому основная доказательственная база может состоять исключительно из показаний свидетелей, в том числе оказавшихся в последствии единственными. То есть фактические обстоятельства по делу будут установлены на основании информации, полученной от граждан имевших непосредственное отношение к спорному правоотношению, а не на основе письменных документов изготовленных должником.

5. В случае отсутствия у должника-организации имущества, на которое может быть обращено взыскание, не исключена личная имущественная ответственность руководителя организации и (или) лица, которое фактически контролирует деятельность организации и оказывает влияние на принимаемые руководителем должника решения. Общее правило о том, что физические лица не отвечают по долгам юридического лица, может стать исключением из правил, то есть не будет распространяться, так как к уголовной ответственности привлекается физическое лицо, совершившее виновные действия, следствием которых стала невозможность юридического лица рассчитаться по своим обязательствам. Очень важное обстоятельство. Потому что в рамках гражданского или арбитражного процесса решить вопрос о взыскании долга с физического лица по обязательствам юридического невозможно. Наложение ареста на личное имущество гражданина, а это уже становится реальностью, обеспечит Вам возврат долга.

Вывод

Уголовно-процессуальные меры принуждения носят и личный, и имущественный характер, в отличие от мер принуждения в гражданском и арбитражном процессе, которые носят исключительно имущественный характер. Избрание в отношении должника меры пресечения в виде заключение под стражу, домашний арест, отстранение от должности обеспечит более эффективное расследование, так как исключается возможность должника повлиять на результат разбирательства по делу, Вами же и инициированному. Пристальное внимание со стороны правоохранительных органов способно свести к минимуму либо полностью пресечь реализацию должником преступных планов, следовательно, взыскать долг, вполне реально. Кроме того, угроза наступления уголовно-правовых (привлечение к уголовной ответственности) и уголовно-процессуальных последствий (ограничения прав и свобод) сформирует у должника желание к возврату долга